El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental que se dedica a combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Para lograr estos objetivos, el GAFI ha desarrollado un extenso glosario de términos relacionados con la lucha contra estos delitos financieros. A continuación, se presenta un resumen de algunos términos clave incluidos en el glosario general del GAFI:

1. Lavado de dinero: Se refiere al proceso mediante el cual los activos o fondos obtenidos ilegalmente se vuelven legítimos. Esto implica ocultar el origen ilícito de los fondos para que parezcan provenir de actividades legítimas.
2. Financiación del terrorismo: Hace referencia a la provisión de fondos o recursos económicos para apoyar actividades terroristas o a individuos o grupos terroristas.
3. Cliente: Se refiere a cualquier persona natural o jurídica que establece una relación con una institución financiera o profesional para llevar a cabo transacciones o recibir servicios financieros.
4. Debida diligencia: Consiste en el conjunto de medidas que las instituciones financieras y profesionales deben tomar para conocer a sus clientes, evaluar el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo, y tomar acciones para mitigar esos riesgos.
5. Reporte de operaciones sospechosas: Se trata de la obligación que tienen las instituciones financieras y profesionales de informar a las autoridades competentes sobre cualquier transacción o actividad que parezca sospechosa de estar relacionada con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva.
6. Activos relacionados con el terrorismo: Incluye cualquier tipo de propiedad, bienes o recursos económicos que sean utilizados o destinados a ser utilizados para cometer actos de terrorismo.
7. PEP (Persona Expuesta Políticamente): Hace referencia a una persona que ocupa o ha ocupado cargos políticos o públicos importantes. Dado su acceso a fondos y recursos públicos, existe un mayor riesgo de que se involucren en actividades de lavado de dinero o corrupción.
8. Listas de sanciones: Son listas compiladas por gobiernos y organizaciones internacionales que identifican a personas, grupos o países sujetos a medidas restrictivas o sanciones económicas debido a su participación en actividades ilícitas, como el terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva.

Estos son solo algunos de los términos clave incluidos en el glosario general del GAFI. El glosario proporciona definiciones y explicaciones detalladas para una amplia gama de conceptos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, con el objetivo de promover la cooperación internacional y fortalecer los sistemas financieros contra estos delitos.

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Fuente: www.gafilat.org